警惕!香港公司融资骗局!!!

更新日期:2022-09-13

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至2022年,我从事离岸公司企业维护已经十三年之久。写这个时间不是为了证明我的工作经验多么丰富,多么专业,而是我从事这个行这么多年,经历了太多的案件,作为一个有良知的代理,我希望我能成为这个行业不同的存在,而不是为了多做几个单子,就选择蒙蔽自己的眼睛,忽视犯罪风险的存在。今天郑重的写一篇实例分享,藉此警示经营公司的客人不要轻易掉进诈骗的圈套里面去。

 警惕!注册香港公司融资骗局

今天全文小作文形式,口水文阐述,文字功底有限,如有描述不清,望见谅哈!

 

说个前言,做为市面上为数不多的几家比较全面的离岸银行开户代理,本人每天的工作基本上就是收代理的资料,分发给同事审核,再针对审核问题,给予意见。年复一年,日复一日,虽然繁琐,但是不得不说,每天接不同的客人的资料,确实非常提升本人防诈骗的技能,不过也有工作后遗症,就是我现在跟同事们看谁都像骗子。别笑哈,进入正题了。

 

那天是2022年8月22日星期一,天气一会儿晴一会下雨,当天收了N家要审核的资料。下午15:55分,代理X总,发了一间公司注册的资料以及融资协议给我看,问我融资公司能开哪里的账户。习惯性先打开融资协议,上面三亿人民币整的金额,当下的反应就是:客人遇上骗子了。【别问我为啥知道,晚点再说另外一个实例】做银行开户本能反应,拿到资料做尽调,先核实投资协议抬头的公司名是否真实存在,既然投资协议写了香港,想必投资主体应该在香港,于是我就用协议上的公司名在香港注册网站上查询公司,结果:未查询到该公司的状态。嗯……,我基本肯定了,跟X总说了我的想法,客人可能被诈骗了。X总第一反应:“我确认一下,待会儿我拉个群,你来问”,于是我们一拍即合。

 

下午5:00左右,X总拉了一个群,让我跟进银行开户的事情,于是有了下面的聊天。

我怕直接戳穿客户被诈骗了会太唐突,就还是例行公事的询问客人的想法,再问一下客人的基本情况,跟客人说,置业公司就很难开户,需要置业相关牌照。

因为太忙,我怕我扯忘记了,于是话题还是转到融资协议上面,并对投资协议抬头的公司表示质疑,说我背调不了这间公司,因为网上没有,FQ去Google也没有搜索到。

(多年职业经验告诉我,常规做为一间境外投资公司,那一般能到国内来投资的企业,规模一定蛮大的,互联网上多少会留下些蛛丝马迹。)

我说完,客人说他也有这方面的担心。

我想客人应该早就应该有所察觉,那刚好我就直接了当的问了,公司注册是您找他们注册的对吗?客人回复:对。我问:花了多少钱?客人回复:17万……

此时,我内心无比难过,因为你知道了客户被骗这件事情已经发生且无力挽回。

我@了一下X总说:跟我评估一样,多半被骗了。

客人回:那这笔融资就是境中花水中月了…………

 

聊天戛然而止,我只能本着作为一名良心代理的职业道德,提醒客人尽快去报警,除此之外,我什么都做不了。心里有些难过,我好像把一个急需资金扭转公司局面的客人的梦想给破灭了,识破骗局如果是在被骗已成定局之后,好像我真的什么都做不了。于是我跟X总说:不好意思,好像我亲手把你这个单子“谈崩”了,为了防止更多人被诈骗,是否介意我将这个case写进我们鼎诺的公众号?以便警醒更多的客人,不让骗子再得逞?

X总同意了,于是就有了上述的案件描述。

下面再说说为什么我这么肯定是诈骗,因为在这个案子发生之前,我还遇到过两个案子:一个是客人被骗了2万;另一个客人还好是先在网上咨询了我,被我及时遏制了骗局的发生。

 

下面是第二个案子,简单的聊哈:2017年的某一天,当时我负责公司门店的管理。当天来了一个上门的访客,客人说他需要注册一间香港公司,然后再开立银行账户。我想这个就是我们的工作,当然可以呀。可是客人说:这个公司是为了拿一笔境外的融资,具体金额大概是50多万左右,但是对方要求他注册香港公司,和开立银行账户。刚好客人过来深圳出差,看到我们公司,就进门咨询了。客人说:因为他们要收我几万的公司注册费,我觉得太贵了,就百度了一下,就觉得诧异,网上说注册香港公司才几千块。刚好这次来深圳,很多地方都有你们这种代理公司。虽然我也咨询了几间代理公司,都说可以注册。但还是有些担心。

当年的我也是融资小白,就跟客人说:你先回去吧,等我去确认一下。然后让客人回去后把投资公司的资料发给我,我说我要给他做一下尽调。之后我就去咨询了一个懂行的朋友,问了一些融资事宜。反正得到的信息是:融资,一定是你有什么异于别人的能耐,让资本投你,特别是境外融资,流程非常繁杂,不可能是注册一间公司,开一个户,签一个协议,把钱打过来这么简单。特别是我查完该公司的资料,就是一间普通的香港公司,调了资料,网上也没有这间公司任何“宣传”上的文献。加上我问过朋友后,很笃定的跟客人说:我觉得您大概率是遇到骗子了。要不您再考虑一下,您这种情况是没有必要注册香港公司的。客人也听了我的意见,按我的方法去套路对方。之后隔了大概半个月,客户发来消息,说谢谢你,李小姐,对方好像真是骗子,但是投资款一下子没有了,还是有点失望。我当时也陷入了难过的情绪里,虽然我挽救了客人不被诈骗,但是好像也“断送”了客人可能翻盘的机会?

 

好吧,人生或许都是这样,难两全。你避免了悲剧,或许也是失去一次成长的机会?我也不知道……

就这样吧,大概率我只是一个有职业道德的顾问,在没有收咨询费的情况下,做了一件对得起自己良知的事。至于别人的命运,我不可能感同身受,也不可能改变。如此也罢,我们就是一个普通人。再然后,我只有感而发,想在网上留下点什么,让以后不幸遇到类似事件的人,或许不用咨询我,也能自行判断风险。

 

还有两句话:

1. 别人给你钱的时候,先问问自己值不值。

2. 别人要带你赚钱的时候,先让你投钱,就得三思而后行了。你看上的是人家的高回报,但是骗子可能看上的是你的本金。

 

好了,做了一回防诈骗科谱,说回我们鼎诺控股的正经事业:境内外公司注册、银行开户、审计……,如果有需要都可以咨询哈。当然,找我们可以防诈骗也是真的。谁叫我们见多识广,还热心肠:)鼎诺控股集团拥有:香港、新加坡、美国、瑞士、迪拜……等众多国家银行开户一手渠道,如果有境外离岸公司账户、离岸个人账户……的相关需求,均可咨询我司商务顾问。鼎诺控股集团将会提供一手最前沿的离岸公司注册及开户、审计的相关资讯。