年底警惕!大规模“香港空头支票骗局”!!!

更新日期:2022-12-16

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三年疫情,导致不少企业倒闭,大批人员失业,全球经济倒退……。中国政府也终于在2023年到来前夕,放开国内疫情管控。全国从事进出口贸易的客人都开始紧锣密鼓开展全球贸易业务,形势一片大好的同时,被爆诈骗案频发,究竟是怎么一回事呢?今天鼎诺小编就给大家“科谱”一下:“香港空头支票”诈骗的细枝末节吧,也提醒年底骗子横行,大家一定要保护好自己的财产。

 年底警惕!大规模“香港空头支票骗局”!!!

支票支付方式背景介绍

支票是指由出票人签发,委托银行或者其他金融机构办理支票存款业务,银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票的出票人必须是银行的存户,而且出票时帐户上有足额存款。

相信有很多从事香港本地贸易的客人,一定有接触过支票支付方式。香港做为全球金融中心,支票支付方式一度是港剧的经典片段,男主财大气粗的签一张高面额的支票递给女主,一定是当时万千少女怦然心动的场景吧。由于香港支票交易在香港流通普遍性和便捷性,即使是在2022年网上支付方式如此便捷的当下,支票交易方式在香港依然非常盛行。

 

支票支付方式的漏洞

在香港,支票当天存入对方银行帐户后,收款方会收到该笔入帐的转帐短信通知,并在网银帐户上显示有收到该笔转款。注意:这笔转款只是以“数字形式显示在帐户上”,并不是实际到帐!!!!因为香港银行在收取支票后,会有24小时的核对入帐时间。转款人可能在到帐时间到期前,撤销此笔转款。

 

支票支付诈骗全流程

一、询盘

一般骗子会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘,并要求卖家给到报价单后再下订单,在一系列沟通与操作后,骗取卖家的初步信任。

二、沟通港币帐户交易

因为支票支付骗局需要在香港本地帐户才能完成,所以一般他们会要求卖家有香港本地帐户【埋下伏笔】。骗子非常了解大陆人不了解香港支票系统运作方式,且非常多做本港交易的客人一定都了解,有很多香港本地客人喜欢支票交易方式,所以一般的客户都不会对此提出异议。

三、要求支票交易并返佣

骗子确认有港币帐户后,会说:因为这个客户是他的一个朋友之类的,该笔订单完成后,需要给他一些返佣。这一点要求合情合理,大部分的客人也就不会拒绝。

四、开取支票入帐

客人提供帐号信息,骗子下订单,此时骗子装模作样的,开取支票,并让你支帐。

五、支票入帐后督促返佣金!!!!

支票入帐后,客人收到转帐提醒,网银也有“显示这笔款在帐户里”,这时骗子就会利用业务员着急成单的心情,督促“立即返佣”,骗子的真面目才显露出一点点。

六、撤销转帐

无论是你返佣与否,你会发现第二天,该笔转款直接从你的帐户上凭空消失了。究其原因:居然是骗子在入帐时间到期前利用签名不符、金额不对……等借口撤销转帐。

 

支票支付诈骗方式应该如何预防

1. 核对可用结余

无论是本行支票存入还是他行支票存入,这两种都是通过支票存入,如果客户选择支票汇款方式,您只需要了解支票入帐规则,24小时后才能由转帐金额变为到帐金,所以在此之前您不要去管短信到帐提醒,和帐户到帐提醒,一定要以:银行【可用结余、可用余额……】为准。

2. 选择网上转帐方式

能选择网上转款,FPS转款的,尽量选择这些即时到帐方式。

3. 督促返佣有猫腻

在入完支票后,要求立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚:公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的,特别是之前未交易过的帐户,一定要警醒,一而再再而三的做好背景调查。

下面是我司客人王总遇到的支票诈骗的相关支票及银行的退票通知单做为参考,在此也庆幸王总见多识广没有上当,提醒没有遇到过的客人一定要反复提醒自己的财务及业务员,赚钱不易,一定要小心谨慎:

香港空头支票骗局1香港空头支票骗局2香港空头支票退票 

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